非居民如何在格鲁吉亚开设银行账户?

非居民法人和自然人如何在格鲁吉亚银行开设消费者银行账户?

本法律指南旨在讨论非居民法人或自然人在格鲁吉亚境内经营的银行开设所需类型银行账户的既定标准和替代方式的理论和实践问题.

该主题的相关性由以下事实证明：, 考虑到国际标准和格鲁吉亚银行/金融法规, 它是最受控制和最透明的现金流通系统之一, 提供最有效的消费者保护标准.

考虑到上述情况, 在现代世界, 汇款数字化进程, 转移, 收据或其他类型的银行交易数字化正在积极进行中, 这是一个持续监控的问题, 观察与研究, 无论如何, 它是解决感兴趣的个人或法人实体在格鲁吉亚注册银行账户问题的重要基础.

在格鲁吉亚境内运营的银行机构中获得基本银行服务和产品首先要在银行注册个人现金的独特会计方式. 初次注册时, 银行和用户确定所需的银行账户类型, 考虑其使用目的.

在这方面, 乔治亚州法律 “关于银行机构开立账户及办理外币业务指令的审批” 允许在乔治亚州注册多种类型的银行账户, 即

考虑到本指南的法律目标, 注意力将集中在主要使用帐户上, 尤其, 乔治亚州的往来银行账户, 这是自然人或法人有效开展创业和/或非创业活动唯一可接受且合适的银行产品, 尽管这并不排除在必要时注册其他类型银行账户的可能性.

活期银行账户, 根据法律定义, 是一个银行账户，其中记录一个人的资金，客户可以将其用于付款或任何其他目的. 考虑范围, 业务活动的目标和范围, 经常账户可以开立为:

此问题应在注册银行账户前达成一致, 考虑开立账户的目的.

银行账户初始注册的第二阶段致力于利害关系个人或法人实体提交相关身份证明文件的义务.

上述文件已由立法详细说明和规定, 然而, 这并不排除银行机构提出要求提交额外文件的可能性. 基于此, 银行存款的注册文件可能并不总是相同，并且可能会有所不同，具体取决于格鲁吉亚银行机构的内部政策.

例如, 为了在乔治亚州开设银行账户, 考虑到国际和国家反洗钱和反恐融资标准, 当一个人提交注册申请时, 银行还要求非居民法人实体提交相关信息, 提交确认企业协会受益所有人或受益合伙人所有人的资金和财产来源的文件. 注册银行账户时必须提供收入证明，其真实性和真实性须经相关专家审核.

提交现有文件后, 进行有关人员的验证和收到的文件的验证过程, 结果收到对申请的肯定或否定答复. 值得注意的是，银行机构拒绝受理申请的理由不限, 法律授权他们以涉嫌非法和/或为由拒绝注册申请, 而且, 利害关系人的银行历史, 开户目的和/或其他相关情况.

此举引起利益相关方不满, 尽管值得注意的是，如此高的标准是优先保护其他消费者利益的保证, 并且这种做法在法律上是合理的.

本文清楚地表明，在格鲁吉亚注册银行账户的过程提供了建立与其理论和法律监管规则不同的标准的机会. 因此, 当感兴趣的人, 尽管对初步法律框架进行了分析, 面临实际的错误, 最终给人以复杂模型进行银行账户注册的印象.

尽管如此, 多币种消费账户是有效开展业务活动不可或缺的工具, 哪个, 同时, 在立法框架内, 提供简化业务活动透明度和收入监控的可能性.