Как открыть потребительский банковский счет в банке Грузии юридическими и физическими лицами-нерезидентами?
Настоящий юридический справочник предназначен для обсуждения теоретических и практических вопросов установленных стандартов и альтернативных способов открытия желаемого типа банковского счета юридическим или физическим лицом-нерезидентом в банках, действующих на территории Грузии..
Актуальность данной темы обусловлена тем, что, принимая во внимание международные стандарты и банковское/финансовое законодательство Грузии, это одна из самых контролируемых и прозрачных систем наличного денежного обращения, который предлагает наиболее эффективный стандарт защиты прав потребителей.
Принимая во внимание вышеизложенное, в современном мире, процесс цифровизации денежных переводов, переводы, активно идет оцифровка квитанций или других видов банковских транзакций, это вопрос постоянного контроля, наблюдение и изучение, и в любом случае, является необходимым основанием для решения вопроса регистрации банковского счета заинтересованного физического или юридического лица в Грузии..
Основные банковские услуги и продукты в банках, действующих в Грузии
Получение основных банковских услуг и продуктов в банковских учреждениях, действующих на территории Грузии, начинается с регистрации единого средства учета денежных средств лица в банке.. Во время первичной регистрации, банк и пользователь определяют желаемый тип банковского счета, с учетом целей его использования.
В этом отношении, Закон Грузии “Об утверждении Инструкции по открытию счетов в учреждениях банков и проведению операций в иностранной валюте” позволяет зарегистрировать несколько типов банковских счетов в Грузии, а именно
Закон Грузии разрешает регистрацию нескольких типов банковских счетов в Грузии:
- Текущий банковский счет;
- Депозитный банковский счет в Грузии;
- Корреспондентский банковский счет;
- Расчетно-кассовое обслуживание банковский счет;
- Банковский счет номинального владельца[1].
Принимая во внимание юридические цели настоящего руководства, внимание будет сосредоточено на основном использовании учетной записи, особенно, текущий банковский счет в Грузии, который является единственно приемлемым и подходящим банковским продуктом для эффективного осуществления предпринимательской и/или непредпринимательской деятельности физического или юридического лица, хотя это не исключает возможности регистрации другого типа банковского счета при необходимости.
Читать далее : Краткий юридический обзор иммиграционного законодательства в Грузии
Текущий банковский счет, по юридическому определению, это банковский счет, на котором учитываются средства лица и которым клиент распоряжается для осуществления платежей или для любых других целей. С учетом размаха, цели и сфера деятельности, текущий счет может быть открыт как:
- одновалютный банковский счет, при котором деньги распоряжаются только в национальной валюте или в одной определенной валюте, или же
- мультивалютный банковский счет, Возможен раздельный учет средств в нескольких валютах, который, несмотря на разнообразие валют, одновременно представляют один количественный счет;
Этот вопрос необходимо согласовать до регистрации банковского счета, с учетом цели открытия счета.
Второй этап первичной регистрации банковского счета посвящен обязанности заинтересованного физического или юридического лица предоставить соответствующие документы, удостоверяющие личность..
Перечень документов, представляемых для открытия банковского счета юридическим лицом-нерезидентом, включает::
- Заявление на открытие счета
- Выписка из соответствующего реестра или иной документ, определяющий правовой статус нерезидента в соответствии с законодательством страны нерезидента и
- Документ, удостоверяющий личность человека(с) уполномочен открывать и распоряжаться счетом и образцом подписи.
Указанная документация прописана и предусмотрена законодательством, Однако, это не исключает возможности установления запроса на представление дополнительной документации со стороны банковского учреждения. Основываясь на этом, регистрационная документация банковского вклада не всегда может быть одинаковой и может отличаться в зависимости от внутренней политики банковского учреждения в Грузии.
Банковские стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Грузии
Например, для открытия банковского счета в Грузии, с учетом как международных, так и национальных стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, когда человек подает заявку на регистрацию, банк дополнительно требует от юридических лиц-нерезидентов предоставления соответствующей информации, представление документов, подтверждающих источники как денежных средств, так и имущества бенефициарного владельца предпринимательского общества или бенефициарного партнера-собственника. Подтверждение дохода необходимо при регистрации банковского счета, а его достоверность и подлинность подлежат проверке и проверке соответствующим специалистом..
После предоставления настоящей документации, происходит процесс проверки заинтересованного лица и проверки полученной документации, в результате чего получен положительный или отрицательный ответ на заявку. Стоит отметить, что банковские учреждения не ограничены в основаниях отказа в приеме заявления., и они уполномочены по закону отказать в регистрации заявки на основании подозрения в незаконности и/или, Кроме того, банковская история заинтересованного лица, цель открытия счета и/или другие соответствующие обстоятельства.
Это вызывает недовольство заинтересованных сторон., хотя стоит отметить, что столь высокий стандарт служит гарантией преимущественной защиты интересов других потребителей, и такой подход юридически оправдан.
Кратко о процедуре открытия банковского счета в Грузии
В данной статье наглядно показано, что процесс регистрации банковского счета в Грузии дает возможность установить стандарты, отличные от его теоретических и правовых правил регулирования.. Поэтому, часто бывает так, что заинтересованное лицо, несмотря на анализ предварительной правовой базы, сталкивается с практическими неточностями, что в конечном итоге создает впечатление проведения регистрации банковского счета по сложной модели.
Тем не менее, мультивалютный потребительский счет – незаменимый инструмент для эффективного осуществления хозяйственной деятельности, который, в то же время, в рамках законодательства, обеспечивает возможность упрощения прозрачности хозяйственной деятельности и контроля доходов.
[1] № заказа. 2 4/04 Президента Национального банка Грузии – “Об утверждении инструкции об открытии счетов в учреждениях банков и проведении операций в иностранной валюте“.